原标题：国际洗钱者梦断美国地产
白宫拟出台严厉法案制裁美国地产领域洗钱
《家住美国》10月14日报道，据《纽约时报》2022年8月28日消息，过去，美国地产一直是国际洗钱者的乐土，而现在，难度要大很多了。白宫要出台类似法案来禁止美国地产成为国际洗钱者的天堂。
在2008年的美国克利夫兰市，当一位来自佛罗里达州的名叫Chaim Schochet年轻人刚就开始在克利夫兰市中心购买写字楼时，吸引了这个衰败城市的青睐。这里的许多房地产行业人士都渴望与他做生意。尽管Chaim Schochet没有透露他背后的财务支持者是谁，也没有透露他的雇主Optima公司的详细情况，但他拥有雄厚的资金，他的公司显然能够用大额的现金支付。
上述事情发生在2008年国际金融危机后，当时克利夫兰市陷入了大规模次贷危机的边缘。该市的经济受到了伤害，Optima公司（使用了不同版本的名称）最终成为其最大的商业地产持有者。
实际上，类似克利夫兰市的案例还有很多，尤其在美国的“铁锈地带”（老工业区），在从西弗吉尼亚州到肯塔基州的社区，很多地区的民选官员为该市陷入财务危机头疼，而Optima公司这样的外来投资者，成为为收购钢铁厂、工厂和商业房地产救世主，很多地区都为Optima公司铺上了红地毯。
但那些看起来好得难以置信的事情往往是真的。2019年，一家乌克兰银行在美国特拉华州提起诉讼，指控Optima公司是两名乌克兰寡头的“白手套”，他们利用Optima洗钱数亿美元。2020年，联邦调查局突袭了Optima的办公室。2021，美国国务院对其中一名寡头科洛莫伊斯基（Ihor Kolomoisky）发出了制裁命令。
克利夫兰目前现在已经成为美国房地产行业需要更高透明度的典型代表。近期一份报告称，美国联邦政府拟出台一系列新的反洗钱法律法规针对该行业，美国房地产企业在最近五年内吸引了超过20亿美元的非法外来资金。该报告还认为，摒弃房产匿名所有权的规定是件好事，早该如此了。但即便是新规定并不能解决所有的洗钱问题：许多城市和小城镇，尤其是美国中西部地区，急需外来的投资，而有时只有来源不明的外国资金才能解决这些小镇的经济衰败。
斯科特·格雷塔克一直在推动美国众议院7月份通过的《ENABLERS法案》。这将使美国财政部有权要求美国金融系统的所谓“看门人”——包括某些律师、会计师和注册代理人——调查其外来投资客户并报告可疑活动，就像银行被要求做的那样。目前尚不清楚参议院是否会通过该法案，但其背后的原则很重要：不应允许以洗钱为商业模式的外来投资者在美国本地逍遥法外。
Optima的传奇故事揭示的另一个大问题：那就是美国房地产行业本身的保密性，这鼓励使用有限责任公司、空壳公司和土地信托来作为买家，最终往往会保护富人的隐私和财产。克利夫兰市退休市议员杰伊·韦斯特布鲁克告诉记者，乌克兰寡头并不是唯一隐藏自己身份的人。杰伊·韦斯特布鲁现在与土地银行合作清理被遗弃和忽视的财产。他说，外地投资者以各种有限责任公司的名义购买财产，然后在出现麻烦的第一个迹象时就逃避责任，留下未缴税款和混乱，这并不罕见。在许多尚未被视为洗钱“高风险”的司法管辖区，现金购买者基本上可以匿名购买财产，而无需任何人参与交易记录和核实其真实身份。
他的解决方案？一视同仁，给富人和普通人制定同样的房主披露标准。
国会在特朗普政府时期通过了《企业透明度法案》，这是朝着这个方向迈出的一小步，但却是重要的一步。新法律指示财政部金融犯罪局（FinCEN）从公司收集有关其真实所有权的信息，并将其保存在一个庞大的机密数据库中，供执法部门用于洗钱调查。最终，这项法律可能会影响数以百万计的企业，迫使它们提交额外的财务表格。只要提交过程不繁琐，提高透明度的好处应该大于麻烦。
但是，这个数据库不会向公众开放，对于克利夫兰这样的城市的人们来说，如果他们想利用这个数据库来确定潜在投资者是一个赖账的或是一个盗贼，那么他们到底能如何访问这个数据库还不清楚。目前还不清楚FinCEN是否有能力构建和管理其被命令创建的海量数据库。政府问责办公室的一份报告发现，该机构可能需要数年时间才能利用其收集的其他所有权信息，并将信息的存在告知执法机构。除非有效地使用这些数据，否则收集这些数据是没有意义的。
显然，这些打击洗钱的步骤很重要。美国被列为世界上最秘密的金融管辖区。金融行动特别工作组是一个打击洗钱的政府间组织，在2016年的报告中，美国的排名低得令人尴尬，尽管自那时以来有所改善。为了在打击国际腐败的斗争中在世界舞台上拥有强大的信誉，美国必须继续这些努力。鉴于拜登政府将腐败称为国家安全的核心利益，这一点尤为重要。
克利夫兰国际基金会（Cleveland International Fund）的首席执行官斯蒂芬·斯特尼莎（Stephen Strnisha）将外国投资者与当地商业机会结合起来，他将Optima收到的改造酒店的一揽子计划中最大的份额借给了Optima。他在法庭上花了近两年的时间，试图通过出售给新主人来收回这笔钱。更大的透明度“将是一件好事，”他告诉记者。但这可能不会阻止Optima收购克利夫兰这么多股份。
即使他知道Optima为乌克兰的寡头所有，当时也没有公开针对科洛莫伊斯基的指控，因此贷款可能已经通过。
斯特尼莎先生向记者保证，无论是Optima的传奇故事，还是为应对类似情况而采用的新规则，都不会阻止克利夫兰的对洗钱改革步伐。“克利夫兰不需要黑钱。”他说，这座城市将度过难关。
但他补充道，更依赖Optima投资的较小社区受到的打击要大得多。暗中资金可以对挣扎中的社区造成什么样的后果，这一警示故事可能被证明这种方法是迄今为止最有效的反洗钱工具。
#《纽约时报》#美国克利夫兰市#克利夫兰国际基金会#外国投资者返回搜狐，查看更多
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